Касовий розрив видно за три тижні до нього
Прогноз ліквідності на 13 тижнів, позиція групи по банках, юрособах і валютах, розкладка оборотного капіталу і контроль ковенант з прогнозом на два квартали вперед.
З чим це працює
Як це виглядає
Кадри зняті з робочих екранів. Кейси знеособлені: назви компаній прибрані, цифри змінені, порядок дій і екрани справжні.
Прогноз на 13 тижнів
Залишок на початок фактичний, з виписок. Надходження прогнозуються за графіком і платіжною поведінкою кожного покупця. Під таблицею пояснення, через який збіг виник розрив саме на шостому тижні.
Позиція групи по банках, юрособах і валютах
Дванадцять юросіб, пʼять банків, 32 рахунки. Поріг концентрації на банк заданий у ваших налаштуваннях, курси перерахунку теж ваші.
Оборотний капітал: де саме стоять гроші
Цикл обороту по кожній складовій окремо, з порівнянням з умовами ваших договорів і з фактом минулого року.
Варіанти закриття розриву з ціною кожного
Ефект на розрив, вартість і те, що варіант ламає. Агент дає рекомендацію, вибір і виконання за казначеєм.
Поточний стан ковенант за всіма договорами
Показник, межа і запас по кожному кредитному договору. Агент рахує за формулою саме цього договору, а не за однією спільною.
Контроль ковенант: прогноз і розкладка причин
Видно квартал, у якому буде тісно, і з чого складається погіршення показника. Другий варіант у списку показує типову пастку: дія, яка рятує показник в одному банку, зʼїдає запас в іншому.
Запаси очима фінансиста
Надлишок, неліквід і позиції, за якими запас нижче норми. В одному звіті і те, що можна вивільнити, і те, що треба навпаки докупити.
Звідки беруться цифри
Де межа
Одна з перших речей, яку питає фінансовий директор, і відповідь на неї має бути письмовою.
Агент робить сам
- Забирає виписки, рахує прогноз щодня і позначає, якщо банк виписку не віддав
- Рахує цикл обороту по кожній складовій і показує чистий ефект вивільнення
- Перераховує ковенанти за формулою кожного договору і попереджає завчасно
- Готує варіанти закриття розриву з вартістю кожного
Лишається за людиною
- Обирає варіант закриття розриву
- Веде перемовини з банком, waiver і зміну графіка
- Вирішує долю неліквіду і рівень страхового запасу
- Затверджує зміну порогів і правил розрахунку
Що потрібно від вас
Дані приймаємо як є: вивантаження, таблиці, чернетки регламентів. Нормалізація це наша робота.
- Залишки на рахунках і реєстр платежів, для старту достатньо двох CSV
- Кредитні договори з формулами ковенант
- Графіки оплат постачальникам і очікувані надходження
- Вивантаження запасів і дебіторки за останній рік
Під вас налаштовується
Показане тут це базова конфігурація з уже впроваджених кейсів. Розрізи, пороги, форма звіту і правила беруться з вашого регламенту: скажіть, що має виглядати інакше, і ми зберемо кабінет під ваш процес. Складання кабінету з готових мікросервісів під конкретну компанію займає один-два тижні.
Далі
Подивіться покрокову демонстрацію: вона відкривається без логіна і показує той самий сценарій крок за кроком, разом з тим, скільки це коштує і що потрібно від вашої сторони. Якщо напрям підходить, заповнений бриф дасть нам більше, ніж зустріч: за ним ми повертаємось з описом рішення, строком і вартістю.