Касовий розрив видно за три тижні до нього
Прогноз ліквідності на 13 тижнів, позиція групи по банках, юрособах і валютах, розкладка оборотного капіталу і контроль ковенант з прогнозом на два квартали вперед.
Під галереєю екранів є розділ «Під капотом»: що відбувається між вашим документом і цифрою на екрані, куди лягає результат і що агент робить, коли даних бракує.
З чим це працює
Як це виглядає
Кадри зняті з робочих екранів. Кейси знеособлені: назви компаній прибрані, цифри змінені, порядок дій і екрани справжні.
Прогноз на 13 тижнів
Залишок на початок фактичний, з виписок. Надходження прогнозуються за графіком і платіжною поведінкою кожного покупця. Під таблицею пояснення, через який збіг виник розрив саме на шостому тижні.
Позиція групи по банках, юрособах і валютах
Дванадцять юросіб, пʼять банків, 32 рахунки. Поріг концентрації на банк заданий у ваших налаштуваннях, курси перерахунку теж ваші.
Оборотний капітал: де саме стоять гроші
Цикл обороту по кожній складовій окремо, з порівнянням з умовами ваших договорів і з фактом минулого року.
Варіанти закриття розриву з ціною кожного
Ефект на розрив, вартість і те, що варіант ламає. Агент дає рекомендацію, вибір і виконання за казначеєм.
Поточний стан ковенант за всіма договорами
Показник, межа і запас по кожному кредитному договору. Агент рахує за формулою саме цього договору, а не за однією спільною.
Контроль ковенант: прогноз і розкладка причин
Видно квартал, у якому буде тісно, і з чого складається погіршення показника. Другий варіант у списку показує типову пастку: дія, яка рятує показник в одному банку, зʼїдає запас в іншому.
Запаси очима фінансиста
Надлишок, неліквід і позиції, за якими запас нижче норми. В одному звіті і те, що можна вивільнити, і те, що треба навпаки докупити.
Під капотом
Звідки беруться цифри прогнозу і позиції групи і що буде, якщо якесь джерело не віддало дані.
- Джереловиписки банків, графіки оплат і надходжень, кредитні договори з формулами ковенант, запаси і дебіторка з обліку
- Перевірка файлукожен рядок до збереження, помилка з номером рядка і поясненням
- Правилаформула ковенанти за кожним договором окремо, ваш буфер, поріг концентрації на банк, курси перерахунку
- Куди лягає результатпрогноз, позиція, розриви і варіанти в кабінеті; рішення і перемовини з банком за людиною
- Коли даних бракуєрозрахунок виходить з позначкою, якого джерела бракує; без боргового портфеля ковенанта прямо каже, що даних немає
Мої дані: що завантажено і в якому форматі
Для кожного файлу видно, скільки рядків прийнято, коли і ким завантажено, які колонки потрібні, і є шаблон. Демонстраційний набір замінюється вашими файлами.
Звідки беруться цифри
Де межа
Одна з перших речей, яку питає фінансовий директор, і відповідь на неї має бути письмовою.
Агент робить сам
- Забирає виписки, рахує прогноз щодня і позначає, якщо банк виписку не віддав
- Рахує цикл обороту по кожній складовій і показує чистий ефект вивільнення
- Перераховує ковенанти за формулою кожного договору і попереджає завчасно
- Готує варіанти закриття розриву з вартістю кожного
Лишається за людиною
- Обирає варіант закриття розриву
- Веде перемовини з банком, waiver і зміну графіка
- Вирішує долю неліквіду і рівень страхового запасу
- Затверджує зміну порогів і правил розрахунку
Скільки це коштує
Вартість рахується з обсягів, а не з кількості агентів. Ціна складається з трьох окремих частин, точні цифри фіксуємо після брифу.
Калькулятор під ваші обсяги
Кожен рядок окрема складова, сума праворуч рівно їхня сума. Нижче три частини ціни: підписка, робота моделей за фактом і разове впровадження.
Безпека і контур
Варіант обирає ваша служба безпеки. Бази, оригінали документів і журнал лишаються у вас у кожному з них.
Що потрібно від вас
Дані приймаємо як є: вивантаження, таблиці, чернетки регламентів. Нормалізація це наша робота.
- Залишки на рахунках і реєстр платежів, для старту достатньо двох CSV
- Кредитні договори з формулами ковенант
- Графіки оплат постачальникам і очікувані надходження
- Вивантаження запасів і дебіторки за останній рік
Під вас налаштовується
Показане тут це базова конфігурація з уже впроваджених кейсів. Розрізи, пороги, форма звіту і правила беруться з вашого регламенту: скажіть, що має виглядати інакше, і ми зберемо кабінет під ваш процес. Складання кабінету з готових мікросервісів під конкретну компанію займає один-два тижні.
Часті питання
Зібрані з наших зустрічей з фінансовими директорами і їхніми командами.
У нас дванадцять юросіб у різних банках. Це складно підключити?
Позиція групи будується з одного файлу залишків, де рядок це рахунок. Юрособи, банки і валюти розкладаються самі. Режим розривів перемикається між групою і окремою юрособою.
Чому переказ між своїми рахунками не завжди пропонується?
Бо коли грошей не вистачає всій групі, переказ нічого не створює. Агент пропонує переказ лише тоді, коли гроші в групі є, але лежать не на тій юрособі.
З якими обліковими системами ви працюєте?
1С, BAS, SAP, самописні ERP і CRM, Excel і Google-таблиці, пошта, ЕДО, клієнт-банки. Під конкретну компанію ми за брифом визначаємо, куди саме підключатись, і пишемо це в описі рішення до старту робіт.
З чого складається ціна?
Три окремі рядки. Впровадження разово: підключення до ваших систем, правила, прогони на ваших даних. Підписка щомісяця: сервер, підтримка, дрібні правки правил. Робота моделі за фактом обсягу: це центи за документ, і калькулятор вище показує, як сума росте з вашими обсягами. Точні цифри фіксуємо після брифу.
Де живуть дані і що виходить за наш контур?
Три варіанти на вибір вашої служби безпеки: наш закритий сервер, ваша хмара або ваш сервер без виходу в інтернет. Бази, оригінали документів і журнал лишаються у вас. Назовні йде лише фрагмент тексту, потрібний для конкретної дії, і в третьому варіанті не йде нічого.
Скільки часу займає запуск?
Робочий кабінет збирається з готових мікросервісів за один-два тижні, далі йдуть прогони на ваших минулих періодах. Перше живе закриття проходить паралельно з ручним, щоб ви звірили цифри до того, як довіряти агенту.
Чи можна змінити екрани і правила під наш процес?
Так, показане тут це базова конфігурація з уже впроваджених кейсів. Розрізи, пороги, форма звіту і правила беруться з вашого регламенту. Якщо у вас уже написані політики, надішліть їх як є, і ми зіставимо: що збігається, що варто поміняти у вас, а що доробити у нас.
Далі
Подивіться покрокову демонстрацію: вона відкривається без логіна і показує той самий сценарій крок за кроком, разом з тим, скільки це коштує і що потрібно від вашої сторони. Якщо напрям підходить, заповнений бриф дасть нам більше, ніж зустріч: за ним ми повертаємось з описом рішення, строком і вартістю.